Финучреждения могут временно заблокировать карту клиента в случае проведения операций, которые не соответствуют его финансовым возможностям. То есть, если за день на счет поступят несколько платежей по пять тысяч гривен, банк имеет право обратиться за пояснениями. Такую возможность банки Украины имеют согласно закону о финансовом мониторинге.
Об этом сообщает издание «Главком». Согласно закону, финучреждения должны идентифицировать плательщиков. Особо тщательно контролируются анонимные переводы. Также банки могут проводить свой мониторинг и блокировать любую операцию, которая ему покажется подозрительной. При этом до пяти тысяч гривен можно пополнить наличными счет без подтверждения личности.
Данные правила не касаются таких платежей: – оплаты жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы); – оплаты кредита на сумму до 30 тысяч гривен; – переводы для оплаты товаров и услуг с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы); – все наличные переводы в пределах Украины на сумму до 5 тысяч гривен; – снятие средств со счета.
