В Украине приняли важный закон, касающийся банковской тайны. Теперь банки будут обязаны раскрывать информацию о подозрительных операциях своих клиентов по запросу полиции.
Верховная Рада Украины одобрила законопроект, направленный на борьбу с финансовыми преступлениями.
Согласно новому закону, банки должны предоставлять данные только в случаях, когда платежная операция имеет признаки уголовного правонарушения. Это может быть мошенничество, кража или незаконное присвоение чужих средств или имущества.
Если возникнет такая ситуация, Национальная полиция сможет запросить у банка подробную информацию, которую необходимо предоставить в течение 24 часов. В этот пакет данных войдут сведения о сумме, дате и типе подозрительной операции, а также о валюте, в которой она была проведена. Кроме того, банк должен будет сообщить геолокацию и IP-адрес, с которого была осуществлена операция.
Особое внимание уделяется информации о получателе и отправителе средств. Банк обязан предоставить полные имена, идентификационные номера налогоплательщиков и номера счетов обеих сторон транзакции. Для юридических лиц потребуется указать полное наименование компании и ее идентификационный код.
Закон также предусматривает раскрытие технических деталей операции, таких как идентификатор платежного устройства, уникальный код операции в платежной системе и полный номер электронного платежного средства.
Ранее мы сообщали, что банки Украины рекордно нарастили прибыль, несмотря на войну. В Раде назвали справедливым повышение налогов для финучреждений до 50%.
